Paiement électronique

La gestion électronique des paiements

OpenERP intègre un module adapté au trafic des paiements électronique en Suisse. Ce module permet le traitement automatisé des fichiers DTA et V11 pour les paiements bancaires.

Configuration

Après installation du module l10n_ch, le choix d'un plan de compte et la configuration d'une année et des périodes comptables, vous devez encore renseigner les informations suivantes;

• Dans l'onglet 'Extra Info' de la fiche partenaire de votre société, créer une fiche pour le compte (bancaire ou postal) qui sera utilisé pour la génération des BVR. Le module l10n_ch intègre déjà toutes les données relatives aux banques suisses. Commencer par choisir la banque puis remplir les autres champs en fonction des indications fournies par votre établissement bancaire (Le compte est du type 'Ordering party DTA').
• Dans le menu 'Financial Management > Configuration > Payment' créer un nouveau 'Payment Type' nommé DTA disponible pour les types de banques suivants;
  • DTA-IBAN (paiement internationaux)
  • DTA-BVRANK (BVR orange banque)
  • DTA-BVRPOST (BVR orange poste)
  • DTA-BVPOST (BV rose poste)
  • DTA-BVBANK (BV rose banque)
• Dans le menu 'Financial Management > Configuration > Payment' créer un nouveau 'Payment Mode' lié au Payment Type défini ci-dessus. Ce Payment mode spécifie;
  • Le journal des écritures générées
  • Le compte bancaire à utiliser (défini ci-dessus)
  • Le compte de contre-partie (2000 dans la compta suisse)
• Pour chaque fournisseur, compléter la fiche avec ses coordonnées bancaires. Les champs obligatoires s'ajustent en fonction du type de compte.

Créer un fichier DTA

Si la configuration est terminée (cf. ci-dessus) alors OpenERP est prêt pour générer un fichier DTA. Ce fichier va être transmit à la banque avec les instructions de paiement, y compris la date d'exécution et les numéro des BVR reçus de vos fournisseurs.

Dans le menu 'Financial Management > Invoices > Supplier Invoices', créer une facture.
Si les coordonnées bancaires du partenaire ont été renseignée dans son profil, le champ 'Bank Account' reçoit automatiquement ces information et le dropdown (à gauche) passe à la valeur 'BVR'. Il ne vous reste plus qu'à saisir le numéro du BVR reçu.

Créer une facture de type 'Supplier'. Si la banque du fournisseur est indiquée dans sa fiche partenaire, la facture sera du type 'BVR' et son relation bancaire importée.

Dans le menu 'Financial Management > Payment > Payment Orders', vous pouvez créer un fichier DTA.

1. Due date indique des paiements à effectuer à la date d'échéance
2. Fixed date indique une seule date pour effectuer tous les paiements
3. Directly indique que les paiements sont à effectuer de suite

Choisissez le 'Payment mode' comme 'DTA' puis utiliser le bouton 'Add payment lines' pour sélectionner les factures à payer (parmis les factures ouvertes).
La relation bancaire et le Numéro du BVR sont hérités du formulaire de facture.
Vous pouvez alors cliquer sur 'Open', puis 'Make Payment' pour générer le fichier DTA à transmettre à la banque.
Attention de bien enregistrer ce fichier car il ne peut pas être regénérer, les écritures concernées ne faisant plus partie des écritures qu'il est possible de sélectionner.

Importer un fichier V11

Le fichier V11 est mis à votre disposition par la banque. Il contient une liste des versements reçus par votre entreprise.
En important cette liste dans OpenERP, vous automatisez la réconciliation.

Structure d'un fichier V11

00201012162700509500000000000000000001300005415000001  000106101706101706101700000000010000000000000
999010121627999999999999999999999999999000000054150000000000001061018000000000000000000 

Un fichier V11 comporte au moins une ligne par paiement et une ligne de solde. La première ligne de ce fichier V11 correspond aux données suivantes;

Dans le menu ' Financial Management > Entries > Statements' utiliser le bouton 'Import BVR' et OpenERP va lire votre fichier V11 et utiliser le No BVR pour réconcilier vos entrées.